• Независимый форум трейдеров и инвесторов. Реновация 2022.
    Коллеги! Мы работали для вас более 10 лет. Но, в связи с тем, что большая часть форумной информации устарела, так же как и устарел форумный движок, нами принято решение начать все с чистого листа. Если прежняя информация кому-то нужна, напишите нам, мы откроем доступ. Сейчас мы используем современную форумную CMS, ну а все темы начнем наполнять с нуля. Кроме открытой информации создан закрытый раздел с самыми актуальными плюшками.
    В общем регистрируйтесь, будет много интересного!
    Самые интересные статьи ищите на нашем главном сайте GoodTrading.ru.
  • Приглашаем к сотрудничеству рекламодателей! Хотите разместить свой материал в одном из самых трастовых форумов? Ознакомтесь с нашими условиями здесь

Тестирование для неквалов с 1 октября 2021

GoodTrader

Administrator
Команда форума
С 1 сентября 2021 - структурные облигации

С 1 октября 2021:
  1. маржинальные необеспеченные сделки;
  2. производные финансовые инструменты;
  3. договоры репо;
  4. паи закрытых паевых инвестиционных фондов;
  5. облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;
  6. облигации российских «дочек» иностранных эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;
  7. акции, не включенные в котировальные списки;
  8. иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного Банком России перечня;
  9. иностранные спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень.

С 1 апреля 2022 (когда эти инструменты появятся на российском рынке): - неспонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень.

Тестирование для неквалов с 1 октября 2021​


  • Проверить знания можно будет бесплатно в приложении брокера или посетив его офис. Тест будет включать блок самооценки знаний (заполнение этого блока ни на что не повлияет) и четыре вопроса о сложных финансовых инструментах.
  • Тест разрабатывает сам профучастник, при этом в него необходимо включить 4 вопроса по каждому виду инструментов из базового стандарта ЦБ http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90002/30, но можно добавить и вопросы от себя (каждый брокер сам вешает). К каждому вопросу предоставлены варианты ответов, из которых нужно выбрать верный.
  • Если неквалифицированный инвестор не сможет правильно ответить на все четыре вопроса, у него есть возможность пересдать тест сколько угодно раз. Такую проверку нужно будет проходить повторно при смене брокера.
  • тем, кто не сможет или не захочет пройти бесплатное тестирование, закон все равно дает право приобретать сложные инструменты на сумму до 100 тыс. руб. или в размере минимального лота, но доступ к ним должен
  • предоставить брокер по своему усмотрению.
  • Также для неквалифицированных инвесторов действует так называемая дедушкина оговорка: тестирование не требуется тем, кто до 1 октября 2021 года покупал хотя бы один сложный продукт.
  • Прохождение теста НЕ дает статуса квала!!

Как стать квалом?​

  • есть опыт работы в сфере ценных бумаг и производных финансовых инструментов от 2 до 3 лет (в организации, которая является соответственно квалифицированным или неквалифицированным инвестором);
  • за последние четыре квартала на брокерском счете такого лица проводились операции на общую сумму не менее 6 млн руб., причем эти операции совершались в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже 1 раза в месяц;
  • имущество такого лица оценивается в сумму не менее 6 млн руб. В состав имущества входят денежные средства и начисленные проценты в кредитных организациях, финансовые инструменты, в том числе находящиеся в доверительном управлении, обезличенные металлические счета;
  • физическое лицо имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации и полученное в вузе, который на момент выдачи этого документа готовил выпускников к профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификаты Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA), Financial Risk Manager (FRM).
 
Сверху